OFAC Sanctions Search 是什么？
OFAC Sanctions List Search 是美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）提供的名单搜索工具，用来查特别指定国民（SDN）及其他财政部发布的制裁相关名单。银行、支付机构和出口企业常用它核交易对手、受益所有人和船舶。
综合检索可以先走 Consolidated Screening List。需要看财政部名单细节、匹配分数和名单类型时，用这个官方搜索。
搜到疑似匹配必须人工核对；未匹配也不能自动等于交易合法。OFAC 合规取决于交易事实、所有权结构和具体制裁项目。
适合谁使用 OFAC Sanctions Search？
- 使用美元、美国银行或美国支付通道
- 合同方、中间商、船东或保险公司可能触及制裁项目
- 财务、单证和风控要在开票、收款前留档
- CSL 命中 source 为 OFAC 后需要复核
- 需要按姓名、国家筛选财政部名单
不太适合谁？
- 只查 HS 和进口税率
- 把工具结果当成律师意见或银行放行
- 忽略股权、控制关系和“间接交易”
- 只查 Entity List、不查制裁（两者都可能适用）
- 需要欧盟、英国或联合国名单作为唯一来源
常见使用场景
- 新客户和收款账户名称筛查
- 提单上的收货人、通知方、船名核对
- 与 CSL 结果交叉验证
- 保存搜索条件和日期到订单文件夹
怎么用更有效？
- 用法定名称、英文名、曾用名分别搜
- 看匹配分数，低分也要结合地址和国家判断
- 读该名单类型的限制含义，不要只看“有没有红名”
- 所有权结构复杂时，筛查公司名不够
- 命中或高度疑似时冻结流程，升级到专业合规
使用前要注意什么？
- 制裁项目更新快，必须用当前官方工具
- 银行自己的名单可能比你查的更严，客户被拒付不等于你没责任
- 本站不判断某笔货款能不能收
- 故意拆分交易、改名收款属于高风险
OFAC 和 Entity List 怎么选？
OFAC 侧重制裁与资金/交易限制。Entity List 侧重出口管制许可。美元收款加美国物项时，两个都要纳入流程；CSL 适合第一道综合筛。
同类工具与替代选择
- Consolidated Screening List：多家名单综合检索
- BIS Entity List：出口管制实体清单
- Trade.gov：美国贸易门户
- 关税与贸易合规
常见问题
客户不在 SDN 上，银行却卡住汇款怎么办？
银行可能依据内部名单、其他 OFAC 清单或反洗钱规则。以银行要求和专业顾问意见为准，不要只拿一次搜索截图抗辩。
能不能用第三方付费筛查软件代替？
软件可以做批量，但来源仍应能追溯到 OFAC 官方名单。出问题后，监管看的是你的尽调过程，不是软件品牌。
费用与可用性
官方搜索通常免费。以 OFAC Sanctions Search 为准。
编辑结论
有美国资金或制裁风险的交易，OFAC 搜索应写进收款和发货前检查表。它是尽调工具，不是放行许可。